¶ Módulo de Cobrança
Gestão de Inadimplência e Pipeline (Kanban)
Este guia mostra, passo a passo, como ativar o dashboard, entender cada coluna da régua de cobrança e operar o card do cliente do primeiro contato até a resolução (ou cancelamento).
¶ 01 Introdução
O Módulo de Cobrança é a ferramenta central de gestão de inadimplência do sistema, estruturada em um modelo de Pipeline (Kanban). Ele permite o acompanhamento visual e cronológico de clientes com débitos pendentes, desde o atraso inicial até a negativação e cancelamento.
Como ler este manual
Ele segue a ordem em que você realmente vai usar o módulo: primeiro ativa o dashboard (02), depois se orienta na tela (03), entende o caminho que cada cliente percorre (04), aprende as ações do dia a dia (05) e, por fim, como abrir e trabalhar um card específico (06).
¶ 02 Ativação do Dashboard de Gestão
Antes de qualquer cliente aparecer na tela, o sistema precisa saber onde ele está e quem cuida dele. É isso que os 3 passos abaixo configuram.
Para visualizar os dados no Dashboard, a hierarquia geográfica e de pessoal deve ser respeitada:
Acesse Cobrança > Regiões e clique no ícone "+" (Adicionar). Informe o nome da região, status e as cidades que a compõem. Pense na região como o "território" que agrupa as cidades atendidas.
Após criar a região, clique no botão azul "Colaboradores" para designar quais usuários serão responsáveis por aquela área. É esse vínculo que define quem enxerga e trabalha os cards daquela região.
O dashboard só exibirá dados após a conclusão deste vínculo. Sem regiões cadastradas e sem colaboradores vinculados, a tela permanece vazia mesmo que existam clientes inadimplentes no sistema.
Por que isso importa
Realizado o procedimento anterior, a tela de Dashboard mostra todos os cards de clientes conforme o padrão de fases cadastradas no sistema. Para acessá-la, o seu usuário deve estar cadastrado como um Colaborador — é essa vinculação que controla o que cada pessoa da equipe vê.
Tela de cadastro
¶ 03 Visão Geral da Interface
A interface foi projetada para oferecer uma visão clara do fluxo de caixa e do risco de crédito. No topo da tela, o sistema exibe quatro filtros principais — cada um responde a uma pergunta diferente do seu dia a dia:
- Ativos: Processos em curso."Quem está em cobrança agora?"
- Concluídos: Histórico resolvido."O que já foi finalizado?"
- Previsões: Projeções de recebimento."Quanto tende a entrar, e quando?"
- Filtros e Busca: Localização precisa."Onde está o cliente X?"
¶ A. Ativos (Kanban)
É a tela operacional principal, onde os cards dos clientes são movidos através das réguas de cobrança (Inad 30 até Cancelados). Cada coluna representa uma etapa da negociação, e o card avança da esquerda para a direita conforme o tempo passa ou conforme sua equipe atua sobre ele — veja o detalhe completo dessa jornada na seção 04.
Kanban de cobrança
Opções ao passar o mouse sobre a coluna
¶ 04 Fluxo da Régua de Cobrança (Colunas)
A "régua" é o caminho que todo cliente inadimplente percorre. Ela é sequencial: quanto mais à direita, mais grave a situação do débito.
| Coluna | Situação | Gatilho (Atraso) | O que significa na prática |
|---|---|---|---|
| Inad 30 | Cobrança Inicial | 30 dias | Primeiro contato formal com o cliente sobre o atraso. |
| Inad 45 | Cobrança Administrativa | 45 dias | Reforço da cobrança, com tratativas mais próximas. |
| Inad 60 | Pré-Inclusão Serasa | 60 dias | Última janela antes da negativação do cliente. |
| Remoção ONU | Retirada de Equipamento | 76 dias | Equipamento (ONU) instalado no cliente é recolhido. |
| Inclusão Serasa | Negativação Ativa | Envio manual/automático | O CPF/CNPJ do cliente é enviado ao órgão de proteção ao crédito. |
| Cancelados | Contrato Encerrado | Perda de cliente | Fim da jornada de cobrança: contrato encerrado. |
¶ Identificação de Cards
Cada card no Kanban representa um cliente e contém etiquetas de identificação rápida, para você entender de relance quem está olhando sem precisar abrir o card:
- Tipo de Cliente:
Cliente PF(Pessoa Física) ouCliente PJ(Pessoa Jurídica) — útil para separar tratativas residenciais de tratativas empresariais.
¶ 05 Funcionalidades Operacionais
Os quatro filtros apresentados na seção 03 viram, aqui, quatro modos de trabalho. Cada um resolve uma tarefa diferente do dia a dia da cobrança.
Exibe os cards ativos de acordo com a régua cadastrada. O sistema permite o gerenciamento dinâmico através do arraste de cards (Drag-and-Drop) ou movimentação automática baseada na data de vencimento dos títulos — ou seja, você tanto pode mover manualmente um cliente que já negociou quanto deixar o sistema avançar sozinho quem simplesmente atingiu o próximo prazo.
Ações Comuns:
- Monitoramento de Inadimplência: Acompanhamento em tempo real dividido por colunas de atraso.
- Proteção de Crédito: Interface direta para processos no Serasa.
¶ Finalizados
Lista todos os processos de cobrança e cards que foram concluídos com sucesso — é o seu "arquivo morto" de tratativas encerradas, útil para conferir o que já foi resolvido sem poluir a visão dos casos ainda ativos.
Campos Principais: Cliente, Contrato, Fatura, Responsável, Fase e Datas.
Uso: Auditoria de produtividade e histórico de acordos efetuados.
¶ Visão Temporal
Visão analítica e quantitativa da inadimplência distribuída por cidades e períodos — pensada para responder "quanto e onde", em vez de "quem", ajudando no planejamento de metas e recursos.
Agrupamento: Volume de clientes por fase em cidades específicas (ex: Pelotas).
Visão Cronológica: Acompanhamento da evolução diária dos números.
¶ Refinamento e Personalização
Ferramenta avançada para localização precisa de registros e customização completa da dashboard através de múltiplos parâmetros — use quando precisar encontrar um cliente específico ou montar uma visão sob medida para sua rotina.
Parâmetros de Pesquisa
- Datas Itens e Datas de Predição
- Nome do Cliente (busca textual)
- Seleção de Etiquetas e Ordenação de Faturas
Colaboradores & Visualização
- Opções de ocultar ou mostrar itens livres
- Filtro por responsáveis específicos
- Modo de Visualização (Kanban/Lista) e separação por fatura
¶ 06 Visualização e Gestão do Card
Ao clicar em um card no Kanban, abre-se uma tela detalhada para gestão específica do contrato e negociação com o cliente. É aqui que a tratativa individual acontece: consultar débitos, registrar contato, anexar comprovantes e decidir o próximo passo.
¶ Abas de Navegação
Cinco abas organizam tudo o que existe sobre aquele cliente, cada uma com um foco diferente:
¶ Painel Lateral (Ações e Recursos)
Enquanto as abas mostram informação, o painel lateral é onde a ação de fato acontece.
No canto direito da tela, encontram-se ferramentas fundamentais para a operação:
- Agendar Recontato: Permite definir a data para tentar novamente, informar se foi concluído, se obteve sucesso, registrar observações e abrir protocolo de recontato.
- Acordos e Baixas: Gestão voltada para negociações, acordos e baixas financeiras.
- Fluxo de Sugestões: Diretrizes automatizadas com sugestões de próximas ações para a tratativa do card.
ÚLTIMA ATUALIZAÇÃO: 21 DE JULHO DE 2026